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Che cos'è il Margin Trading

INIZIA A FARE TRADING

Il trading con margine è un concetto popolare che ha permesso ai trader al dettaglio di operare su vari titoli finanziari, tra cui forex, metalli, materie prime, indici e criptovalute. Il trading con margine consente un'esposizione significativamente più elevata con un capitale limitato. I trader sono tenuti a depositare solo una frazione del valore totale delle loro operazioni, il che consente loro di diversificare adeguatamente il portafoglio ai fini della gestione del rischio. Sebbene il trading con margine offra diversi vantaggi, non è privo di rischi. Una maggiore esposizione può amplificare i potenziali profitti derivanti da movimenti di mercato favorevoli, ma aumenta anche il livello di rischio. Per un uso efficace del trading con margine, è necessario esaminare il suo funzionamento, i suoi vantaggi e gli strumenti di gestione del rischio che possono essere utilizzati per proteggere i trader dai rischi intrinseci.

Che cos'è il margine?

Il termine margine è ampiamente utilizzato nel campo della finanza e si riferisce all'importo di cui il valore di una garanzia fornita per un prestito supera l'importo del prestito. Il termine è ora sempre più utilizzato nel trading e indica l'importo che i trader o gli investitori devono depositare per ottenere un'esposizione molto superiore ai fondi disponibili sul loro conto. Il margine è una frazione del valore totale dell'esposizione e l'importo rimanente è finanziato dal broker.

Si può pensare a un prestito da parte del broker, da cui il termine prestito con margine. In questo caso, il titolo sottostante funge da garanzia per il prestito. Questo concetto di assunzione di un'esposizione maggiore è chiamato leva finanziaria, ampiamente utilizzata dai trader esperti. Per i nuovi trader, prima di avventurarsi in questo settore, è consigliabile acquisire una buona comprensione dei pro e dei contro del margin trading o del trading con leva finanziaria.

Come funziona il
margin trading?

Vediamo di capire il margin trading con l'aiuto di un esempio. Supponiamo che un trader voglia esporsi alle azioni della società A, il cui prezzo è di 30 dollari. Il trader è molto ottimista sull'aumento del prezzo delle azioni e dispone di 1.200 dollari da investire. Dopo una settimana, il mercato si muove secondo le aspettative del trader e il prezzo delle azioni sale a 40 dollari.

Senza il Margin Trading

Il trader avrebbe potuto acquistare solo 40 azioni. Quando vende le azioni a 40 dollari, guadagna 1.600 dollari (40 dollari per azione x 400 azioni) e ottiene un profitto di 400 dollari (1.600 dollari - 1.200 dollari).

Con il trading a margine

Il broker offre al trader una leva finanziaria di 10:1. Ciò significa che il trader ha la possibilità di fare trading con il margine. Ciò significa che il trader può ottenere un'esposizione pari a dieci volte l'importo del suo investimento. Quindi, quando investe 1.200 dollari, può acquistare azioni per un valore di 12.000 dollari o 400 azioni della società A.

Quando vende le azioni a 40 dollari, riceve 16.000 dollari (40 dollari per azione x 400 azioni). Il profitto è di 4.000 dollari (16.000 dollari - 12.000 dollari) investendo solo 1.200 dollari.

Il trading con margine è possibile su valute, azioni, metalli preziosi, materie prime, indici e criptovalute. Lo strumento finanziario che consente l'uso di una leva elevata è il CFD. Il livello di leva offerto per ogni strumento può variare in base alle condizioni di mercato e ai fattori che influenzano il prezzo di questi strumenti. Soprattutto, il livello di leva offerto dipende dal broker.

I trader possono scegliere la leva in base ai loro obiettivi finanziari e alla loro propensione al rischio. Attraverso l'uso della leva finanziaria, i trader possono aumentare il loro potere d'acquisto, ma devono sempre essere consapevoli che lo stesso vale per il rischio e le potenziali perdite.

Come si differenzia
un conto a margine
da un conto in contanti?

Un conto in contanti è un conto offerto da un broker senza alcuna opzione di prestito. Tutte le transazioni effettuate con questo conto devono essere pagate per intero al momento dell'esecuzione. Al contrario, un conto a margine è un conto in cui il broker permette ai trader di depositare solo una certa percentuale del valore totale di una transazione. L'importo rimanente viene fornito dal broker come prestito. Il denaro preso in prestito deve essere restituito al broker. Le transazioni possono essere soggette a commissioni di intermediazione, come gli interessi di margine.

Quali sono i
diversi tipi di
trading con margine?

Il trading con margine prevede diversi tipi di margini:

Margine iniziale

Si tratta dell'importo iniziale depositato dal trader sul proprio conto di trading ed è deciso dal requisito di margine stabilito dal broker. Il vostro broker specificherà l'importo del margine iniziale che dovrete depositare nel vostro conto di trading live. Non tutti i broker sono autorizzati a offrire il trading con margine o a trattare prodotti ad alta leva finanziaria come i CFD. Prima di aprire un conto con un broker, informatevi sui requisiti di margine di trading e sulla leva finanziaria offerta. Inoltre, assicuratevi di operare con un broker autorizzato e regolamentato, che segue protocolli rigorosi per salvaguardare gli interessi dei trader.

Margine di mantenimento

Si riferisce al saldo minimo che un trader deve avere sul proprio conto di trading in ogni momento. Se il saldo del vostro conto di trading a margine scende al di sotto del margine di mantenimento, il vostro broker può emettere una richiesta di margine. Questo margine viene utilizzato per proteggere il broker dalle perdite derivanti da inadempienze nei pagamenti da parte dei trader.

Margine di variazione

Si riferisce alle variazioni dei requisiti di margine che si verificano a causa delle fluttuazioni di prezzo dei vari titoli. Supponiamo che un trader lasci un'operazione durante la notte e che il suo prezzo salga dall'investimento iniziale di 1.500 dollari a 2.000 dollari. Ciò significa che il trader ha realizzato un profitto di 500 dollari. Tuttavia, se il valore dell'investimento scende a 1.000 dollari, significa che il trader ha subito una perdita di 500 dollari, che deve essere compensata. In una situazione del genere, il trader è tenuto a coprire questa perdita depositando fondi sul proprio conto di trading live e mantenendo la posizione.

Richiesta di margine

Quando il conto del trader non ha fondi sufficienti per coprire le perdite subite nelle varie operazioni, scatta la cosiddetta margin call. Si tratta dell'obbligo di versare l'importo mancante sul conto di trading. Supponiamo che il margine richiesto da un conto di trading sia di 500 dollari e che il trader abbia subito perdite tali da far scendere il saldo del conto a 400 dollari. Viene attivata una richiesta di margine per il trader, che deve depositare 100 dollari sul suo conto di trading, consentendogli di mantenere il suo requisito di margine iniziale di 500 dollari.

In questa situazione, il trader può chiudere l'operazione, ridurre l'esposizione liberando un po' di capitale sul suo conto o aggiungere fondi al suo conto. Tuttavia, se il trader non è in grado di rispondere alla richiesta di margine e di depositare i fondi necessari sul proprio conto, il broker può vendere il contratto per conto del trader e correggere le perdite subite dai fondi del margine iniziale.

Come trader, è buona norma tenere sotto controllo il proprio conto e assicurarsi di non incorrere in una richiesta di margine. I broker più affermati incorporano nella loro piattaforma di trading funzioni avanzate che consentono ai trader di visualizzare facilmente i dettagli del proprio conto e di impostare avvisi per mantenere i requisiti di margine.

I principali broker di trading sul forex offrono uno stop out al 50% del livello di margine. Quando il conto raggiunge tale livello, le operazioni vengono chiuse automaticamente, a partire da quelle con la perdita maggiore. Tali broker consentono al livello di margine di scendere al 100% prima di attivare una richiesta di margine.

Come viene determinato
l'importo del margine?

Il trading con margine funziona consentendo al trader di aprire una posizione impegnando solo una piccola percentuale del valore totale della transazione. L'importo del margine è determinato dai requisiti di margine stabiliti dal broker, mentre il capitale richiesto è determinato dallo strumento negoziato. Gli strumenti finanziari che comportano una volatilità più elevata o posizioni di grandi dimensioni richiedono spesso un deposito maggiore in considerazione dell'elevato rischio che comportano. I diversi broker offrono diversi livelli di leva finanziaria per vari strumenti e il livello di leva finanziaria determina il requisito di margine. Ad esempio, se un broker offre una leva di 100:1, significa che il margine richiesto è dell'1%, mentre se il broker offre una leva di 10:1, il margine richiesto è del 10%.

Qual è il costo dell'utilizzo
del Margin Trading?

Il trading con margine è una forma di prestito dal broker. Per questo motivo, può comportare alcuni costi. Mentre lo strumento finanziario oggetto di trading diventa la garanzia, il costo principale per il trader è l'interesse. Gli interessi vengono applicati al conto di trading a meno che il trader non decida di effettuare i pagamenti. È possibile trovare broker che non applicano alcun interesse sulla leva finanziaria offerta.

Quali sono i
vantaggi del trading
con margine?

Il trading con margine consente ai trader di ottenere una maggiore esposizione a vari strumenti finanziari depositando solo una percentuale del valore totale delle operazioni. Questo tipo di trading offre vantaggi quali:

  • Il trading con margine può amplificare i profitti, poiché questi sono calcolati sul valore totale dell'operazione e non sull'importo depositato sul conto di margine.

  • Il trading con margine consente ai trader con capitale limitato di diversificare le proprie posizioni su più mercati.

  • Il trading con margine o leva finanziaria consente ai trader di acquisire esposizione anche a strumenti costosi.

Quali sono i
rischi del
Margin Trading?

Pur consentendo ai trader di assumere un'esposizione molto più elevata rispetto ai fondi disponibili sul proprio conto corrente, il concetto di margin trading comporta alcuni rischi. I trader devono essere consapevoli di questi rischi prima di iniziare a fare trading e sviluppare adeguate strategie di gestione del rischio. I rischi associati al trading con margine sono:

Possibilità di perdite più elevate. Una maggiore esposizione comporta la possibilità di profitti e perdite più elevati. Quando il mercato si muove nella direzione prevista, il trader registra profitti. Tuttavia, se il mercato si muove nella direzione opposta a quella prevista, il trader subirà delle perdite. Sia i profitti che le perdite nel trading con margine sono calcolati sul valore totale dell'operazione e non sui fondi di margine. Pertanto, le perdite saranno maggiori anche quando il mercato si muove contro di voi. Si raccomanda vivamente di utilizzare strumenti di gestione del rischio per proteggersi da perdite indebite nel trading con margine.

Esiste la possibilità di una margin call. Una richiesta di margine improvvisa significa che il trader deve aggiungere altri fondi al proprio conto di trading per mantenere le operazioni aperte. In caso contrario, il broker potrebbe chiudere le posizioni.

Alcuni broker consentono ai trader di utilizzare i titoli per coprire l'ammanco. Questo, tuttavia, non è consentito con i CFD o altre forme di trading su derivati. Questi strumenti, infatti, consentono ai trader di esporsi all'aumento o alla diminuzione del prezzo di un'attività senza dover acquistare e vendere l'attività sottostante. Poiché il trader non possiede l'asset, non può utilizzarlo per coprire il deficit del proprio conto.

Come gestire
i rischi del trading
con margine?

I rischi del trading con margine possono essere gestiti seguendo una solida strategia di gestione del rischio. Ecco alcuni suggerimenti:

Imparare a conoscere gli strumenti finanziari che si desidera negoziare:

Ad esempio, se desiderate operare con i CFD , dovete sapere che cos'è un CFD e come può aiutarvi a individuare le opportunità sia nei mercati in rialzo che in quelli in ribasso. Come trader, potete aprire una posizione lunga o corta. I CFD sono uno strumento finanziario unico che consente di accedere ai mercati azionari e finanziari globali senza possedere il titolo.

Investite in base alla vostra capacità di sopportare il rischio:

Un principio fondamentale del trading è quello di identificare il livello di rischio che si è disposti a sopportare e operare di conseguenza. Valutate in modo realistico quanti fondi potete permettervi di perdere in una singola operazione per determinare la dimensione della vostra posizione.

Non lasciate che siano le emozioni a guidare le vostre decisioni di trading:

Accantonate un importo specifico per il trading. Quando il mercato si muove in modo favorevole, i trader spesso diventano avidi e iniziano ad aprire posizioni sempre più grandi con l'obiettivo di guadagnare rapidamente. Questo può ritorcersi contro se il mercato si muove improvvisamente contro le vostre operazioni. Inoltre, con il trading a margine, le perdite vengono amplificate. Pertanto, decidete l'ammontare dei fondi e la strategia prima di iniziare a fare trading.

Evitate di utilizzare l'intera leva finanziaria offerta dal broker:

L'uso della leva finanziaria è molto comune nel mercato forex, ma i trader dovrebbero riflettere attentamente su quanto desiderano utilizzare. I nuovi trader possono iniziare con una leva bassa e piccole posizioni di trading. Possono aumentare la quantità di leva e la dimensione delle operazioni man mano che acquisiscono esperienza e conoscono meglio il funzionamento dei mercati finanziari. Verificate i termini e le condizioni dei diversi livelli di leva offerti dal vostro broker prima di entrare in posizione.

Iniziate con operazioni a breve termine:

È una buona idea usare con parsimonia la leva finanziaria o il trading a margine se si è alle prime armi. Per limitare la vostra esposizione, potete impostare operazioni a breve termine. Se siete alle prime armi con il margin trading, evitate di fare operazioni speculative a lungo termine utilizzando la leva massima offerta dal vostro broker.

Liquidate i prestiti rapidamente:

Poiché il margine è un tipo di prestito su cui è necessario pagare gli interessi, è consigliabile liquidarlo rapidamente ed evitare l'accumulo di interessi. A meno che non si operi con un broker che non applica interessi. È fondamentale essere consapevoli della quantità di denaro presente sul proprio conto di trading e dei potenziali tassi di interesse che potrebbero essere addebitati per eventuali richieste di margine in sospeso.

Utilizzate gli strumenti di gestione del rischio:

Movimenti di prezzo inaspettati possono trasformare una buona operazione in una cattiva in pochi secondi. I trader esperti utilizzano ordini di stop-loss per limitare l'entità delle perdite potenziali. In questo modo si stabilisce un limite alle perdite che si subiscono in un'operazione. È anche possibile impostare ordini di take-profit, che consentono di registrare guadagni quando il mercato sale. A volte i trader rimangono troppo a lungo in un'operazione quando il mercato si muove in modo favorevole. Tuttavia, i mercati finanziari possono essere volatili e un calo improvviso dei prezzi può intaccare i vostri profitti.

Monitorare e rivedere il comportamento delle operazioni: il monitoraggio costante delle operazioni vi consentirà di tagliare rapidamente le perdite e di evitare perdite pesanti e richieste di margine sul vostro conto di trading live . Potete anche utilizzare vari strumenti di analisi tecnica per rivedere le vostre operazioni di tanto in tanto.

Chi può partecipare
al Margin Trading?

I trader più prudenti e con una bassa propensione al rischio possono decidere di non partecipare al margin trading. È meglio operare su un conto demo per familiarizzare con il funzionamento del trading con margine e della leva finanziaria.

I trader interessati a negoziare CFD con valute, indici, materie prime o criptovalute come attività sottostanti possono prendere in considerazione il trading con margine. Infatti, tra le ragioni principali per cui si fa trading con i CFD c'è il fatto che questi offrono un'elevata leva finanziaria.

È meglio aprire un conto a margine con un broker registrato e autorizzato. Inoltre, decidete quale/i strumento/i finanziario/i desiderate negoziare e scoprite quali sono i costi associati. Ricordatevi di controllare i termini e le condizioni di trading del vostro broker. Questo vi aiuterà a capire i vantaggi e i rischi connessi. I principali broker specificano sul loro sito web i requisiti di margine e la leva finanziaria offerta. Esaminate attentamente i termini e poi aprite un conto. Se avete domande, non esitate a contattare il broker.

Come iniziare a fare
trading con margine?

Il primo passo verso il margin trading è quello di informarsi su ciò che si sta facendo. Una volta compreso il funzionamento del margin trading, seguite i seguenti passi:

  • Cercare un broker affermato

  • Assicuratevi che la società di brokeraggio sia regolamentata da un'autorità di regolamentazione affidabile nella vostra regione.

  • Mettetevi in contatto con il broker e informatevi sulle regole per l'apertura di un conto di trading.

  • Informatevi sui tipi di conto e sui pro e i contro di ciascuno di essi

  • Informatevi sulla leva finanziaria offerta e sulle condizioni di mantenimento del margine

  • Scaricate la piattaforma MT5 dal sito del broker. Potete scaricare la versione per Windows o Mac sul vostro computer portatile e la versione per Android o iOS sul vostro telefono.

  • Aprite un conto demo con il broker scelto e fate pratica di trading con margine

  • Scegliete gli strumenti finanziari che desiderate negoziare, decidete la dimensione della vostra posizione e selezionate una strategia.

  • Utilizzate il conto demo per testare varie strategie

  • Quando desiderate aprire un conto di trading live, dovrete presentare alcuni documenti per completare il processo KYC.

  • Depositare alcuni fondi sul conto di trading live

Ora siete pronti per iniziare a fare trading. I progressi tecnologici hanno fatto sì che la vostra esperienza di trading sia fluida, continua e senza problemi. Un broker leader vi offrirà buone condizioni di trading, con spread ridotti, esecuzione veloce e basso slippage.

Perché avere una
strategia di trading è
importante per il
Margin Trading?

I trader devono comprendere chiaramente i pro e i contro del margin trading prima di intraprendere questo percorso. Seguire una strategia di trading chiara e operare con disciplina aiuta a minimizzare i rischi associati al margin trading.

È necessaria una strategia non solo per determinare quali operazioni piazzare, ma anche per decidere i livelli di stop-loss e take-profit. La maggior parte dei trader, sia principianti che esperti, utilizza strumenti di analisi tecnica per determinare questi punti. È possibile utilizzare questi strumenti anche per inserire tutti i dettagli dell'operazione e stimare i profitti o le perdite in base alle dimensioni della posizione, al prezzo di entrata, allo stop loss e alla variazione prevista.

Che cos'è una barriera di
tolleranza al rischio?

I trader esperti vi diranno che è importante stabilire una barriera di tolleranza al rischio prima di iniziare a fare trading. Ciò significa fare un'attenta valutazione di quanto denaro si può rischiare di perdere. Questo dipende dalla vostra attuale situazione finanziaria, dal vostro reddito e dal numero di persone a carico.

Quali fattori devo
considerare quando
scelgo un broker?

Ecco alcuni fattori da tenere a mente quando si sceglie un broker per il trading con margine:

  • Assicurarsi che il broker sia autorizzato e regolamentato.

  • Verificare se il broker aderisce alla segregazione dei fondi dei clienti da quelli propri

  • Scoprire quali strumenti possono essere negoziati attraverso il margin trading

  • Verificare il livello di leva finanziaria offerto

  • Leggere attentamente le condizioni di trading

  • Scoprire il margine minimo richiesto

  • Controllare il sito per determinare le opzioni di pagamento e di prelievo, e se ci sono spese applicate dal broker per queste transazioni

  • Assicuratevi che il broker offra un buon servizio di assistenza clienti.

La linea di fondo

Il trading con margine può essere il migliore amico di un trader quando il mercato si muove nella direzione prevista. Offre l'opportunità di aumentare i profitti utilizzando un capitale limitato. Tuttavia, il trading con margine deve essere usato con cautela, poiché può anche comportare perdite maggiori. Grazie alla comprensione del suo funzionamento, al monitoraggio costante, alla disciplina di trading e a una sana gestione del rischio, i trader possono trarre il massimo dai mercati finanziari attraverso l'uso efficace del margin trading.

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